(资料图)
8月20日，中国财富管理50人论坛（CWM50）举行50人论坛2022夏季峰会，会议主题为“金融助力稳增长与财富管理高质量发展”。 会议邀请相关政府部门领导、专家学者、行业领袖共同交流探讨，为当前形势下增强金融支持稳增长效能、助力经济复苏、进一步推动金融与财富管理行业高质量发展建言献策。
会上，农银理财董事长马曙光表示，鉴于理财业务的普惠性，银行应将理财作为大财富管理体系建设的基本盘。对理财客户的分层分类，促进理财与基金、保险、境外投行等其他财富管理业务的联动发展，具体从四方面入手：
一是抓好“两户”建设，做好个人与对公账户的营销与维护，促进存款与理财转换，把握资金入口，做好财富客户的分类服务。
二是深化渠道建设。银行理财要对一线客户经理开展常态化、系统化的理财知识培训，尤其是市场出现大幅波动时，要客观分析形势，帮助客户经理保持冷静的专业态度。
三是优化考核体系。银行要对全行真正建立AOM为核心的考核体系，从财富管理角度拆解和深挖。
四是强化资源共享，在风控合理合规前提下，银行与理财子公司可以按照分层分类原则，加强对接不同客户的投融资需求，发掘优质资产，创新金融工具，优化产品设计，提供综合化的财富管理服务方案。
